Анатомия обмана: криминологический портрет современного мошенничества, его схемы и уязвимые мишени

Проведенный Генеральной прокуратурой анализ судебной практики показал, что в 2024 году за мошенничество (ст.209 Уголовного кодекса Республики Беларусь) осуждено 816 лиц. Из них в совершении мошенничества с использованием информационно-коммуникационных технологий (далее – ИКТ) признаны виновными 360 лиц, или 44,1% от осужденных по ст.209 Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Большинство осужденных составляют мужчины (84,7%). Молодежь в возрасте от 18 до 29 лет в структуре судимости за мошенничество с ИКТ занимает 55,8%, что указывает на данный возраст как на период повышенной криминальной активности в сфере мошенничества. Осужденные 30–49 лет образуют вторую по величине группу (33,1%). Таким образом, основное количество преступлений этого вида совершается в наиболее активном трудоспособном возрасте.

Доля несовершеннолетних составляет 6,9%, что является значимым показателем вовлеченности подростков в преступную деятельность, связанную с ИКТ-мошенничеством.

Существенна доля лиц, не интегрированных в общественно-полезные сферы занятости: практически половина осужденных относилась к категории неработающих и неучащихся (48,9%), что подчеркивает связь социальной дезадаптации с риском совершения мошенничества.

Вместе с тем более половины осужденных имели высшее или среднее специальное образование (52,2%). Это указывает на то, что мошенничество не является исключительно преступлением лиц с низким образовательным уровнем. Определенные его формы требуют специфических знаний или навыков.

У осужденных за мошенничество, совершенное с использованием ИКТ, высоки показатели прошлой преступной деятельности: 38,1% из них на момент инкриминируемого деяния имели неснятую или непогашенную судимость.

Мошенничество с использованием ИКТ характеризуется высокой долей групповых форм реализации: 23,1% осужденных совершили преступление в группе (без признаков организованности). Практически идентичная доля (23,9%) – действовали в составе организованной группы. Совокупно это указывает на то, что почти половина (47%) всех случаев мошенничества были совершены в той или иной форме группового соучастия, причем организованные структуры играют существенную роль.

Таким образом, типичный социально-демографический портрет осужденного за мошенничество, совершенное с использованием ИКТ, характеризуется следующими чертами: это преимущественно мужчина молодого возраста, с высокой вероятностью не имеющий постоянного занятия или учебы, но при этом с достаточно высоким уровнем образования. Существенен риск рецидива, особенно специализированного, и высока доля совершения преступления в группе, в том числе организованной.

Изучение рассмотренных судами уголовных дел показало, что при совершении преступлений, предусмотренных ст.209 Уголовного кодекса Республики Беларусь, глобальная компьютерная сеть Интернет в целом и социальные сети в частности выступали, как правило, средством коммуникации виновных и потерпевших лиц.

Распространенными способами мошенничества являются завладение денежными средствами потерпевших путем размещения на торговых площадках объявлений о продаже не имеющегося в наличии товара, достижение договоренности с потерпевшими о перечислении предоплаты за товар или услугу и последующее невыполнение взятых на себя обязательств.

Приговором суда осужден молодой человек, 2005 года рождения, который разместил в сети Интернет объявления о предоставлении в аренду жилых помещений в Минске и Новополоцке и завладел суммами внесенной предоплаты. Студентка на торговой площадке обнаружила объявление о предоставлении квартиры в аренду. В ходе общения осужденный предложил продолжить текстовое общение в интернет-мессенджере и предоставил реквизиты своей банковской карты для предоплаты. Потерпевшая осуществила перевод в сумме 100 рублей. После этого «арендодатель» перестал выходить на связь.

Нередко мошенничество совершается путем сообщения потерпевшим вымышленных сведений о якобы совершенных по вине их родственников ДТП, в которых пострадали граждане, и необходимости в связи с этим передачи денежных средств за лечение пострадавших и непривлечение к ответственности виновников ДТП.

Приговором по ч.4 ст.209 Уголовного кодекса Республики Беларусь к лишению свободы осужден К. Он, действуя в составе организованной группы, в которой распределены роли каждого таким образом, что иные лица посредством телефонной связи вели разговор с престарелой потерпевшей, под видом ее внучки, а также под видом сотрудника правоохранительных органов, в ходе которого сообщили последней вымышленные сведения о причинении ее внучкой в ДТП телесных повреждений вымышленному лицу, и о необходимости передать денежные средства для его оперативного платного лечения. После получения сведений о наличии денежных средств иные участники организованной группы указали о необходимости передачи этой суммы лицу, которое в скором времени прибудет по ее месту жительства. К., выполняя свою роль в организованной группе, прибыл к месту проживания потерпевшей и принял от нее денежные средства.

Имело место мошенничество с использованием сайтов знакомств (систематические «займы» под обещания встреч и продолжение общения). Районным судом по ч.1 ст.209 Уголовного кодекса Республики Беларусь осужден мужчина. Он в ходе переписки на сайте знакомств с использованием аккаунта, зарегистрированного на вымышленное женское имя, под предлогом получения денежных средств в долг (покупка продуктов, оплата жилья, помощь матери) путем обмана завладел денежными средствами потерпевшего в сумме более 1 тысячи рублей.

Не исключен обман с использованием ИКТ под видом благотворительной деятельности.

Женщина признана судом виновной в том, что, разместив на различных интернет-площадках, в социальных сетях объявления о необходимости оказания помощи животным, под предлогом сбора денежных средств для помощи собаке, не намереваясь ее оказывать, завладела денежными средствами 18 потерпевших.

Проведенный анализ выявляет существенные закономерности в социально-демографической характеристике потерпевших в зависимости от способа совершения мошенничества. Эти различия отражают специфику целевой аудитории, на которую ориентируются мошенники, и уязвимость определенных групп перед конкретными схемами обмана.

Среди потерпевших от ИКТ-мошенничества с использованием различных приемов социальной инженерии наблюдается явное преобладание женщин (77,9%). Это указывает на особую эффективность психологических манипуляций (звонки «родственников в беде», сообщения о блокировках счетов и т.п.) в отношении женской аудитории.

Женщины также составляют 100% потерпевших от обмана под видом благотворительной деятельности. Преступники явно эксплуатируют социальные установки и эмпатию, чаще приписываемые женщинам. Потерпевшие-женщины превалируют и в мошенничестве, выразившемся в заключении гражданско-правовых договоров (65,6%), что может быть связано с большей вовлеченностью их в определенные виды гражданско-правовых отношений.

Мужчины составили абсолютное большинство потерпевших от мошенничества с использованием сайтов знакомств (84,8%). Это отражает специфику «романтического» мошенничества, где злоумышленники чаще создают фальшивые женские профили. Они также доминируют среди потерпевших от мошенничества, связанного с инвестициями в «биржи» и розыгрыши (59,6%), что коррелирует с большей склонностью мужчин к рискованным финансовым операциям и азартным играм.

Возрастные группы потерпевших тоже показывают четкую специализацию. Люди старше 50-летнего возраста – наиболее уязвимая группа для социальной инженерии (74,7%). Они чаще становятся жертвами телефонных мошенничеств, обмана, доверчивости, легенд о помощи родственникам.

Молодежь 18–29 лет уязвима в мошеннических дистанционных сделках с недвижимостью (56,3%) и псевдо-инвестициях в «биржи» и розыгрыши (65,4%). Это указывает на вовлеченность молодых людей в онлайн-транзакции, поиск быстрой прибыли и заключение договоров в цифровой среде.

Лица среднего возраста (30–49 лет) – наиболее массовая группа среди потерпевших от ИКТ-мошенничества с заключением гражданско-правовых договоров (53,1%) и значительная в социнженерии (22,1%), поскольку эта группа экономически активна и вовлечена в широкий спектр договорных отношений.

Социально-экономический статус (занятость) потерпевших также коррелирует с типами мошенничества. Работающие, учащиеся доминируют во всех категориях как основная экономически активная группа населения. Их доля особенно высока среди потерпевших от мошенничеств, выразившихся в использовании сайтов знакомств (93,9%), обмане под видом благотворительной деятельности (100%), дистанционных сделках с недвижимостью (84,4%), заключении прочих гражданско-правовых договоров (70,5%).

Безработные, неучащиеся чаще попадаются в инвестиционные ловушки (46,2%), что может указывать на поиск ими источников дохода или увлечение азартными схемами.

Таким образом, социально-демографическая характеристика потерпевших является ключевым фактором, предопределяющим риск стать объектом определенного вида мошенничества:

Пожилые женщины – главная мишень психологических манипуляций (социнженерия). Они наиболее уязвимы для эмоционального давления и обмана по телефону.

Молодые мужчины – группа риска для «азартных» и «романтических» схем. Их вовлеченность в цифровую среду, склонность к риску и поиску быстрой выгоды или отношений делает их жертвами инвестиционного мошенничества и мошенничества на сайтах знакомств.

Экономически активное население (работающие, учащиеся 18-49 лет) – основная группа для договорного и имущественного мошенничества. Их активность в заключении сделок (особенно дистанционных), использовании услуг и участии в финансовых операциях создает широкое поле для злоупотребления доверием и обмана.

Безработные, неучащиеся – уязвимы для обещаний «легких денег». Их статус делает их восприимчивыми к инвестиционным аферам и мошенническим предложениям заработка.

Приведенные данные четко демонстрируют, что преступники при выборе способа мошенничества и построении схемы целенаправленно ориентируются на социально-демографические особенности и связанные с ними поведенческие модели потенциальных жертв. Это подчеркивает необходимость разработки дифференцированных мер профилактики и информирования, адресованных конкретным группам риска.

Кроме того, понимание криминологической сущности мошенничества, его постоянно эволюционирующих способов и портрета потенциальных жертв – это основа для эффективной самозащиты.

Источник: Генеральная прокуратура Республики Беларусь